Nachhaltigkeit im Fonds

Der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS als nachhaltig orientierter Fonds investiert in Immobilien, die zumindest den klimaaktiv Bronze-Standard erfüllen.

Alle Objekte werden im Zuge eines detaillierten Prüfungsprozesses auf ihre Umweltverträglichkeit, soziale Komponente und auf Wirtschaftlichkeit hin evaluiert.

Diese Faktoren können jedoch nicht singulär für sich gesehen werden. Nur im Zusammenspiel der einzelnen Aspekte kann eine Bewertung vorgenommen werden.

Umweltkriterien

In diesem Punkt steht die ökologische Nachhaltigkeit der einzelnen Immobilien im Vordergrund. Neben der Umweltverträglichkeit gewisser Werkstoffe werden die ökologische Verträglichkeit und die Wirtschaftlichkeit der Energieversorgung in die Betrachtung miteinbezogen.

Soziale Komponente

Bei der sozialen Komponente kommt ins Spiel, wie das Gebäude auf seine Nutzer:innen und das Umfeld wirkt. Kurz gesagt: Die Menschen sollen sich wohlfühlen. Dabei geht es nicht nur um die ästhetische und funktionale Qualität der Immobilie, sondern auch um das Drumherum: etwa um das soziale Umfeld, Freizeitmöglichkeiten, Infrastruktur- und Mobilitätsangebote.

Wirtschaftlichkeit

Die Wirtschaftlichkeit des Gebäudes selbst bildet eine weitere wichtige Säule. Im Hinblick auf den Werterhalt und stabile Erträge ist eine langfristige Nutzungsdauer der Immobilie erstrebenswert. Möglich machen das flexible, zukunftsfähige Grundrisse und die Anpassungsfähigkeit des Gebäudes an technologische Entwicklungen oder eine gänzlich neue Nutzung.

Jede Investor:in steht vor einer grundlegenden Entscheidung: Investiere ich in die Welt, wie sie heute ist? Oder in die Welt, wie ich sie mir wünsche? Unserem Ansatz liegt die Überzeugung zugrunde, dass Immobilien, die der Gesellschaft einen sozialen und ökologischen Mehrwert bringen, langfristig auch ökonomisch erfolgreich sind.

Deshalb investieren wir unter anderem auch in kommunale und soziale Einrichtungen, wie Wohnraum für Student:innen, Forschungs- und Bildungseinrichtungen, Magistrats- und Amtsgebäude sowie Kindergärten und Schulen.

Ein Fonds mit sozialer Wirkung

Wir leben in einer Gesellschaft, in der die Lebenserwartung steigt. Mit ihr steigen auch die Ansprüche an öffentliche Einrichtungen. Doch öffentliche Institutionen sind oft nicht mehr allein in der Lage, dieser Entwicklung Rechnung zu tragen.

Angesichts des steigenden Bedarfs an Vorsorgeleistungen spielen auch Gesundheitseinrichtungen, Ärztezentren, Seniorenresidenzen und Pflegeheime eine große Rolle.

Hier setzt der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS an. Er trägt dazu bei, dass Kapital in Immobilien fließt, die die sozialen und ökologischen Herausforderungen Österreichs meistern.

Viele Anleger:innen berücksichtigen ökologische und ethische Standards bei ihrer Anlageentscheidung. Der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS ist seit 2018 Träger des Österreichischen Umweltzeichens – ein staatliches Gütesiegel für „Nachhaltige Finanzprodukte“, die gemäß ökologischen und ethisch-sozialen Richtlinien investieren.

Die Nachhaltigkeitskriterien der ERSTE Immobilien KAG sind eine zusätzliche Entscheidungsgrundlage. Alle Objekte werden hinsichtlich ihres sozialen Nutzens, ihrer Umweltverträglichkeit und Wirtschaftlichkeit detailliert geprüft. So entsteht aus einer Investition viel mehr als eine Rendite.

Der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS ist interessant für Anleger:innen, die mit ihrem Investment eine nachhaltige Orientierung in Umwelt und Gesellschaft unterstützen wollen.

Die Immobilien des ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS zeichnen sich durch Eigenschaften aus, die man nicht sofort an der Fassade erkennt. Dafür lohnt sich ein Blick in die Zahlen.

Wir investieren ausschließlich in österreichische Immobilien, also in Sachwerte „vor Ihrer Haustüre“. Ein hoher Vermietungsgrad, eine gute Lage, die Nähe zu öffentlichen Verkehrsmitteln und eine Reihe von sozialen und ökologischen Vorteilen führen dazu, dass aus einem „Stück Haus“ eine chancenreiche Investition wird.

Umweltzeichen

Das Unternehmen

Vorteile für Anleger:innen

Veranlagung in reale Werte (Grund und Boden).
Die Wertentwicklung ist unabhängig von der Entwicklung an den Aktienbörsen.
Der Immobilienfonds bildet eine stabile Depotergänzung und bietet eine Chance für den langfristigen Vermögensaufbau.
Der nachhaltig ausgerichtete Fonds investiert in den Wohnbereich sowie in soziale und öffentliche Infrastrukturimmobilien nur in Österreich.
Das Investment bietet einen Inflationsschutz. Denn die Mieten werden in der Regel an die Inflation angepasst.
Regelmäßiges Anlegen ist bereits mit kleinen Beträgen möglich – mit dem s Fonds Plan.
Der Immobilienfonds ist zur Wertpapierdeckung österreichischer Pensionsrückstellungen geeignet (Deckung 103,50 bzw. 102,00 Euro je Anteil).
Der Immobilienfonds ist für die Veranlagung des investitionsbedingten Gewinnfreibetrages geeignet.

Zu beachtende Risiken

Immobilien können an Wert verlieren und die Fondsentwicklung negativ beeinflussen.
Mieter:innen können ausfallen, Liegenschaften oder Teile davon leer stehen.
Diese Entwicklung kann zu geringeren Erträgen und auch zu Ausschüttungsaussetzungen führen.
Die Veranlagung in Immobilienfonds kann zu einem Kapitalverlust führen.
Die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen kann aufgrund außergewöhnlicher Umstände ausgesetzt werden.
Die Rückgabe von Anteilen ist nach wie vor zum täglichen Rechenwert möglich. Die ImmoKAG kann die Fondsbestimmungen dahingehend ändern, dass eine Mindestbehaltedauer von einem Jahr sowie eine Rückgabefrist von einem weiteren Jahr (zusätzlich) für die Rückgabe von Anteilscheinen gelten.
Dies könnte das Preisänderungsrisiko erhöhen. Denn der Anteilswert kann im Zeitraum bis zur tatsächlichen Rücknahme der Anteilscheine unter den Einstands- preis bzw. unter den Anteilswert zum Zeitpunkt der unwiderruflichen Rückgabeerklärung fallen.
Eine Änderung der Fondsbestimmungen zur Einführung der Mindestbehaltedauer und Rückgabefrist würde erst ein Jahr nach Veröffentlichung in Kraft treten.
Spätestens mit 1.1.2027 werden aufgrund gesetzlicher Vorgaben die Mindestbehaltedauer und die Rückgabe- frist für alle Anteilscheininhaber:innen in Kraft treten.
Die empfohlene Behaltedauer beträgt mind. 5 Jahre.
Eine Veranlagung in Immobilien bzw. Immobilienfonds ist als längerfristiges Investment zu sehen.

Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt des OGAW-Fonds oder „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ des Alternative Investment Fonds und das Basisinformationsblatt (BIB), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Die Kommunikationssprache der Vertriebsstellen ist Deutsch und jene der ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. zusätzlich auch Englisch.

Für die von der ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG bzw. ImmoInvFG „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt und auf der Homepage unter www.ersteimmobilien.at veröffentlicht.

Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.ersteimmobilien.at jeweils in der Rubrik „Pflichtveröffentlichungen“ abrufbar und stehen der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. sowie am Sitz der Depotbank, der Erste Group Bank AG, zur Verfügung.

Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts bzw. der „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“, die Sprachen, in denen das Basisinformationsblatt erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.ersteimmobilien.at ersichtlich.

Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die erwähnten Fondsdokumente zu lesen. Diese Unterlagen erhalten Sie zusätzlich zu den oben angeführten Stellen kostenlos am jeweiligen Sitz der vermittelnden Sparkasse und der Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. Sie können die Unterlagen auch elektronisch abrufen unter www.ersteimmobilien.at

Wichtig: Die im Basisinformationsblatt angeführten Performance-Szenarien beruhen auf einer Berechnungsmethodik, die in einer EU-Verordnung vorgegeben ist. Die künftige Marktentwicklung lässt sich nicht genau vorhersagen. Die dargestellten Performance-Szenarien zeigen nur mögliche Erträge auf, basieren dabei aber auf den Erträgen in der jüngeren Vergangenheit. Die tatsächlichen Erträge könnten niedriger ausfallen als angegeben.

Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, der steuerlichen Situation, der Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz.

Bitte beachten Sie: Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Eine Veranlagung in Wertpapieren birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Der Wert von Anteilen und deren Ertrag können sowohl steigen als auch fallen. Auch Wechselkursänderungen können den Wert einer Anlage sowohl positiv als auch negativ beeinflussen. Es besteht daher die Möglichkeit, dass Sie bei der Rückgabe Ihrer Anteile weniger als den ursprünglich angelegten Betrag zurückerhalten.

Personen, die am Erwerb von Immobilieninvestmentfondsanteilen interessiert sind, sollten vor einer etwaigen Investition den/die aktuellen Prospekt(e) bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“, insbesondere die darin enthaltenen Risikohinweise, lesen. Ist die Fondswährung eine andere Währung als die Heimatwährung der Anleger:in, so können Änderungen des entsprechenden Wechselkurses den Wert der Anlage sowie die Höhe der im Fonds anfallenden Kosten – umgerechnet in die Heimatwährung – positiv oder negativ beeinflussen.

Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten.

Zu den Beschränkungen des Vertriebs des Fonds an amerikanische Staatsbürger entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt bzw. den „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“.

In dieser Mitteilung wird ausdrücklich keine Anlageempfehlung erteilt, sondern lediglich die aktuelle Marktmeinung wiedergegeben. Diese Mitteilung ersetzt somit keine Anlageberatung und berücksichtigt weder die Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen, noch unterliegt sie dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.

Die Unterlage stellt keine Vertriebsaktivität der ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. dar und darf somit nicht als Angebot zum Erwerb oder Verkauf von Finanz- oder Anlageinstrumenten verstanden werden.

Die ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist mit den vermittelnden Sparkassen und der Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG verbunden.

Beachten Sie auch die „Informationen über uns und unsere Wertpapierdienstleistungen“ Ihres Bankinstituts.

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Impressum / Medieninhaber und Hersteller: ERSTE Immobilien KAG, Am Belvedere 1, 1100 Wien service@ersteimmobilien.at / www.ersteimmobilien.at / Verlags- und Herstellungsort: Wien

Nachhaltigkeit

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